A linha de negócios de gestão de patrimônio busca auxiliar os clientes a atingirem seus objetivos de crescimento patrimonial de maneira segura, proporcionando alocação de recursos de forma personalizada e com respeito ao nível de risco de cada cliente. Para tanto são avaliados todos os investimentos do cliente, buscando traçar um plano patrimonial personalizado para cada cliente.
A assessoria personalizada conta com sofisticadas técnicas de alocação de recursos, dentre as classes de investimentos disponíveis no mercado financeiro e de capitais somados aos valores não mobiliários que o cliente dispuser (imóveis, participações, entre outros).
Dentro do plano patrimonial são considerados os custos de cada investimento, explicitando-os de maneira transparente ao investidor e o ciclo de vida do investidor. O plano busca otimizar os investimento no longo prazo, garantindo que o cliente mantenha ou eleve o seu padrão de consumo e renda.
Coleta dos dados
- Levantamento de aplicações atuais;
- Determinação de necessidades financeiras (curto/médio/longo prazos);
- Projeções de alterações de renda e gastos futuros;
- Levantamento de seguros/previdência;
- Alterações patrimoniais;
- Objetivos Futuros.
» Exemplo do questionário
Diagnóstico
- Composição de Novo Portfólio;
- Otimização dos Ativos;
- Gestão Ativa;
- Busca das Metas Individualizadas.
Acompanhamento e revisões
- Revisões Periódicas
- Projeções Econômicas
- Status do Cliente
- Projeções Econômicas
- Acompanhamento das Metas
- Determinação de Superávit / Déficit
- Adequação de Portfólio
- Reavaliação do Perfil de Risco
- Revisão de Alocação
- Otimização Contínua
- Reavaliação do Perfil de Risco
- Extratos mensais consolidados de fácil entendimento
